调查发现亚、欧及中东高资产净值客户日益重视继承与遗产规划

逾半受访者表示客户知悉寿险有助传承，但需了解如何将其融入整体规划

全美人寿百慕达发布最新一项有关高资产净值人士的研究报告 -「2024年继承与遗产规划调查」。这项调查由主要提供高资产、高保额寿险服务的全美人寿百慕达，以及面向亚洲、中东及欧洲财富管理专业人员的平台Hubbis联合进行。受访者主要来自东南亚、北亚、中东、印度及欧洲，服务于私人银行、家族办公室、保险经纪商、咨询公司，或为独立财富规划顾问。

全美人寿百慕达首席商务官Jeremy Young表示：「保障财富世代传承是全美人寿百慕达的核心使命，而规划是其中非常重要的一环。近年来，高资产净值及超高资产净值人士越趋关注财富转移及遗产传承，人寿保险可以是复杂的遗产规划中一种可靠而灵活的工具。全球法规和税务环境持续变化，令人寿保险的用途及能提供的弹性更为显著。本次调查结果亦可见，不同地区的高资产净值客户在继承与遗产规划上有不同的优先考虑，这为财务顾问提供了明确的方向，助他们在这日益重要的领域上为客户提供更适切的服务。」

2024年主要调查结果包括：

全美人寿百慕达首席商业官Jeremy Young近日接受三家主要财经及保险媒体的专访，探讨瞬息万变的高资产人寿保险市场，以及全美人寿百慕达如何紧贴不同客户需要，制定适切及具弹性的财务方案及服务。

Jeremy在finews.asia的专访分享，为市场带来改变的因素众多，当中包括高资产人士对财富传承方案的需求日增。有见市场越趋重视投资工具的灵活性、多元性及反映投资者价值观的能力，全美人寿百慕达持续优化战略定位，以为更广客户提供优质服务。

在《Asia Insurance Review》的对谈中，他谈及如何通过调整财富管理战略，以缓解通胀对投资组合的影响，并回应年轻高资产客户对社会和环境的关注。客户对投资的期望和优次考虑正在转变，Jeremy道出时刻检视业务战略的重要性，以提升经销、方案多元性及联系业务伙伴的能力。

疫情后，亚洲的高资产人士对财富传承及遗产规划的意识大大提高，当中逾半计划于未来五年内作出部署。Jeremy跟《海峡时报》详谈高资产人士的不同考量因素，例如家庭状况、税务安排及资产分配等，以及如何依照个别需要制定战略及工具，未雨绸缪以达致传承目标。

全美人寿百慕达推出2024年版《高资产寿险指南》（只提供英文版）

全美人寿(百慕达)有限公司（全美人寿百慕达/TLB) 推出Genesis II指数万能寿险（Genesis II）。全美人寿百慕达是领先的高净值人寿保险供应商，通过推出Genesis II升级版指数万能寿险（IUL）计划，以一系列崭新选项及权益，包括更多元化的指数户口选项、保障年龄延伸至覆盖婴儿及至青少年，以及更全面的人寿保障范围，更充分地协助高净值人士（HNWIs）成就财富增长和保障。

服务高净值客户115年

全美人寿（Transamerica）服务高净值客户115年，并拥有逾40年开创及管理万能寿险投资组合的经验，全美人寿百慕达于此雄厚根基上，在2021年推出首个Genesis指数万能寿险系列，以应高净值人士于终身保障、财富增长及提升现金流动性方面日益增加的需求。全新升级的Genesis II提供更大的增长潜力和灵活性，并延长人寿保障，以满足不同高净值人士的家庭财富和业务延续需求。

提供更强人寿保障  助更灵活地平衡个人目标和家庭需要

一项调查显示，超过一半的亚太地区高净值人士表示保障家人和确保他们能得到妥善照顾是人生的长期目标之一，并需要加強及调整家族财富规划以实践此目标。超过半数的受访者认为，自身的保险投资组合需要在个人价值观、信念和回报上达致平衡。

全美人寿百慕达首席执行官Chirag Rathod及首席商业官Jeremy Young近日接受亚洲专业财富管理平台Hubbis专访，分享多项策略及计划，以提升全美人寿百慕达作为高资产及超高资产客户首选寿险服务供应商的独特定位。为满足客户不断变化的需求，我们持续优化策略定位、扩大产品组合，以及提升业务经销的多元性，同时为业务伙伴提供专业资讯和资源，以协助他们为客户制定完善的遗产及业务策划保障方案。

此等增长策略带动全美人寿百慕达履行对客户的承诺，为其提供个人化、贴合需要的方案。

两人也强调全美人寿百慕达以香港、新加坡及百慕达三地作业务据点的重要性，此策略让我们能够灵活地服务处于不同法制区域的客户，结合三地的优势有助公司通过上述的增长策略取得持续性的业务增长。

全文(只提供英文版)

全美人寿百慕达委任崔政为首席营运总监

全美人寿(百慕达)有限公司(“全美人寿百慕达”)今天宣布委任崔政(Brian Chui)先生为首席营运总监。崔先生将会主管业务营运，包括新造业务、核保、客户服务和理赔。

驻香港的崔先生于2007年加盟全球保险集团亚洲分部，其后于2011年晋升为全美人寿百慕达风险部主管，并从2019年起出任全美人寿百慕达首席风险总监。

崔先生效力全美人寿百慕达逾15年，领导风险管理和不同领域的业务，就各个营运领域具备专业知识，同时拥有丰富经验，在推行重要转型项目和措施方面担当重要领导角色。

全美人寿百慕达首席执行官Chirag Rathod表示： “Brian是全美人寿百慕达重要的领导人才，对公司的营运具有深切了解，在协助公司进一步实践策略目标，成为客户及业务伙伴首选的服务提供商的进程上担当重要角色。我深信Brian定能带动各个营运领域力臻卓越，兑现我们协助客户世代传承财富的承诺。”

黄庆运先生已于2023年11月17日卸任首席营运及改革总监

全美人寿百慕达参加Hubbis HNW Insurance Summit - Singapore 2023

在2023 年9月6日，全美人寿（百慕达）有限公司（“全美人寿百慕达”）以黄金赞助商的身份与Hubbis合作，参与HNW Insurance Summit。峰会的主题围绕人寿保险在保障财富跨代传承方面担当的重要角色，并强调人寿保险能够在意料之外的情况下提供流动性，同时缓和全球法规和课税的影响，确保能让后代传承财富。

峰会的一大亮点是由业界思想领袖主持的研讨会，当中包括全美人寿百慕达国际人寿保险中介业务主管（新加坡）Eddy Goh。各位专家以“高净值人士的寿险选择”为题，剖析高净值人士可以选择的不同方案，包括终身寿险、定期寿险、万用寿险、变额万用寿险、指数型万用寿险和私募寿险。专家也探讨向客户介绍上述产品时面对的难题，指出必须从以产品为本的方针转为配合客户所需的方针，并指导保险顾问如何加深对相关产品的了解。

全美人寿百慕达荣获环境绩效约章银奖 环保理念再度备受肯定

全美人寿(百慕达)有限公司(“全美人寿百慕达”)欣然宣布荣获太古地产环境绩效约章*银奖，在推动环保方面再创佳绩。本公司一直致力于在各个业务范畴实践可持续发展理念，锐意成为恪守环境可持续发展原则的企业，一同应对气候变化和保护环境。

此外，全美人寿百慕达在今年年初还获得了新加坡环境理事会颁发的“Eco-Office”专业绿色办公室认证，表扬本公司在废物管理方面的努力，成功大幅减少用纸，节约用水和用电。

全美人寿百慕达首席执行官Chirag Rathod表示：“我们很荣幸获得环境绩效约章银奖，见证本公司今年第二度凭着在环境管理方面的杰出表现而备受肯定。这项殊荣也印证了我们致力于为环境带来正面改变和为客户创造长远价值的决心和努力。公司上下同心协力，使我们引以自豪。我谨此衷心感谢各位的努力和贡献。”

*有关环境绩效约章

为增长作好准备：百慕达办事处搬迁及加强支援

我们欣然宣布从2023年7月14日起，全美人寿（百慕达）有限公司（“全美人寿百慕达”）百慕达办事处已搬迁至Mintflower Place, 5th floor West, 8, Par-la-Ville Road, Hamilton, HM08, Bermuda。

此次搬迁为我们提供了更大的工作空间，以配合团队人员增长以及为业务赋能。

在此，我们欣然宣布以下几项重要任命，进一步强化我们的团队。

Jeremy Young先生获任命为首席商业官，他除了肩负当前的行销与分销和产品开发职务，亦会负责主导品牌推广和市场行销的工作，积极整合业务的各个商业范畴。

李慧俐小姐加盟我们出任合作伙伴主管（百慕达）。她常驻新加坡分行，将会通过与经纪商、私人银行及其他金融企业加强合作，致力于持续加快百慕达业务的增长。

蔡凤雁小姐重新加盟我们，担任合作伙伴主管（新加坡）。她将专注于为我们的新加坡分行和百慕达办事处提供核保服务，并将与李慧俐小姐和全美人寿百慕达团队合作。

通过这些人事任命，我们将在亚洲、中东、欧洲和佛罗里达州时区为客户提供更全面的支持。